آشنایی با ۱۲ صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سهامی

صندوق‌های سهامی (Stock Funds) حداقل ۷۰٪ دارایی خودشان را در سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها با مدیریت حرفه‌ای، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند و فرصت کسب بازدهی مطلوب از رشد بازار سهام را فراهم می‌کنند.

مزایای صندوق‌های سهامی:

• کاهش ریسک با بهره‌گیری از مدیریت تخصصی
• امکان دستیابی به بازدهی بالا از رشد بورس
• نقدشوندگی سریع و آسان

معایب صندوق‌های سهامی:

• نوسانات زیاد قیمت سهام
• ریسک بالاتر نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت (Fixed Income Funds) بین ۷۰٪ تا ۹۰٪ دارایی‌شان را در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و دارایی‌های کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری امن با ریسک پایین هستند، گزینه‌ی ایده‌آلی محسوب می‌شوند.

مزایای صندوق‌های درآمد ثابت:

• کاهش چشمگیر ریسک سرمایه‌گذاری
• دریافت سود روزشمار و منظم
• بازدهی ثابت و قابل پیش‌بینی
• نقدشوندگی بالا
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط

صندوق‌های مختلط ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت هستند. حداقل ۴۰٪ و حداکثر ۶۰٪ سرمایه‌شان را به سهام اختصاص می‌دهند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. بازدهی این صندوق‌ها بین صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

مزایای صندوق‌های مختلط:

• ریسک کمتر نسبت به صندوق‌های سهامی
• بهره‌مندی همزمان از مزایای سهام و اوراق با درآمد ثابت
• کاهش زیان احتمالی در زمان افت بازار
• امکان کسب بازدهی بیشتر در صورت رشد بازار سهام

صندوق‌های بازارگردانی

صندوق‌های بازارگردانی (Market Making Funds) نقش کلیدی در بهبود نقدشوندگی و ثبات بازار سرمایه دارند. این صندوق‌ها با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران، به خرید و فروش سهام و تنظیم بازار می‌پردازند. عمده سرمایه‌گذاران این صندوق‌ها، حقوقی‌ها هستند که وظیفه‌ی تعادل‌بخشی به بازار در نوسانات شدید را دارند.

مزایای صندوق‌های بازارگردانی:

• کاهش هزینه‌های معاملاتی به دلیل معافیت‌های کارمزدی
• گزارش‌های مالی شفاف و در دسترس
• افزایش نقدشوندگی سهام شرکت‌ها
• تنوع در دارایی‌های سبد سرمایه‌گذاری
• معافیت از مالیات نیم درصدی معاملات

معایب صندوق‌های بازارگردانی:

• محدودیت در تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری
• عدم قیمت‌گذاری لحظه‌ای بر واحدها
• ریسک کاهش ارزش دارایی‌های صندوق

صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان

صندوق‌های زمین و ساختمان (Real Estate Funds) سرمایه‌های جمع‌آوری‌شده را در پروژه‌های ساختمانی مسکونی، تجاری و اداری سرمایه‌گذاری می‌کنند. فرآیند کاری این صندوق‌ها شامل جمع‌آوری وجوه، تخصیص به پروژه، فروش واحدهای ساختمانی و در نهایت تقسیم سود بین سرمایه‌گذاران است.

صندوق‌های پروژه‌ای

در صندوق‌های پروژه‌ای، سرمایه‌گذاران به‌طور مستقیم در منافع پروژه‌های خاص سهیم می‌شوند. این صندوق‌ها با ساخت و تکمیل پروژه‌های تعریف‌شده، پس از فروش یا بهره‌برداری، سود حاصل را بین سرمایه‌گذاران توزیع می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه

صندوق‌های جسورانه یا سرمایه‌گذاری خطرپذیر (Venture Capital Funds) در استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای نوپا که پتانسیل رشد بالایی دارند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها با تجمیع سرمایه از سرمایه‌گذاران، به کسب‌وکارهای کوچک و متوسط کمک می‌کنند تا رشد کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی (Private Equity Funds) توسط شرکت‌های خصوصی اداره می‌شوند و برای گروهی از سرمایه‌گذاران فعالیت می‌کنند. این صندوق‌ها با تملک سهام شرکت‌های خصوصی و مدیریت آن‌ها، در بازه‌های زمانی مشخص سود کسب می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات

صندوق‌های املاک و مستغلات (Real Estate Investment Trusts – REITs) سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازند بدون خرید مستقیم ملک، از سود بازار مسکن بهره‌مند شوند. این صندوق‌ها در املاک درآمدزا سرمایه‌گذاری کرده و سود حاصل را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سپرده کالایی

صندوق‌های کالایی (Exchange Traded Commodities – ETC) در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی مثل طلا، سکه، زعفران و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری در کالاهای فیزیکی را بدون نیاز به نگهداری مستقیم فراهم می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق

صندوق‌های “صندوق در صندوق” (Fund of Funds – FOFs) به‌جای سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام یا اوراق، سرمایه‌ی جمع‌آوری‌شده را در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری معتبر قرار می‌دهند. این روش به تنوع‌بخشی و کاهش ریسک کمک می‌کند.

صندوق‌های اهرمی

صندوق‌های اهرمی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند با استفاده از اهرم مالی، سود سرمایه‌گذاری خودشان را افزایش دهند. این صندوق‌ها با تنوع در واحدهای سرمایه‌گذاری، هم برای ریسک‌پذیرها و هم برای محتاط‌ها گزینه‌ی جذابی هستند.

نکته پایانی

شناخت دقیق انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند تا با توجه به میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی‌تان، بهترین انتخاب را داشته باشید. دنیای سرمایه‌گذاری پر از فرصت‌های جذاب است؛ با آگاهی و دانش، می‌توانید مسیری موفق را طی کنید.

اگر به‌تازگی وارد دنیای سرمایه‌گذاری شده‌اید یا می‌خواهید اطلاعات بیشتری کسب کنید، حتماً موضوعات مرتبط را جستجو کنید تا به دانش‌تان اضافه شود.