کلاهبرداری‌های مدل‌های هرمی و شت کوین

علیرضا عباسی: در دهه‌های اخیر، جهان مالی شاهد ظهور شرکت‌ها و سیستم‌هایی بوده که با وعده کسب سود سریع و مطمئن، سرمایه‌گذاران را به سوی خود جلب کرده‌اند. نام‌هایی مانند “گلد کوئیست” و “سوئیس کش” در خاطره‌ی جمعی ما به‌عنوان نمونه‌هایی از کلاهبرداری‌های گسترده شبکه‌ای ماندگار شده‌اند. امروزه، با گسترش فناوری و ظهور رمزارزها و شت کوین کلاهبرداری پیچیده‌تر و جذاب‌تر شده‌اند. اما واقعیت این است که بیشتر این سیستم‌ها چیزی جز “سیاه‌چاله‌های مالی” نیستند که تنها هدفشان خالی کردن جیب سرمایه‌گذاران است.

شرکت‌های بازاریابی شبکه‌ای و مدل‌های هرمی

در ابتدا، شرکت‌های بازاریابی شبکه‌ای به عنوان مدلی مشروع شناخته می‌شدند که افراد می‌توانستند از طریق فروش مستقیم محصولات به اطرافیان خود، درآمد کسب کنند. اما به مرور، برخی از این شرکت‌ها به سمت سوءاستفاده از این مدل‌های هرمی آوردند و سیستم‌های هرمی جدید راه‌اندازی کردند. بیشتر بر جذب افراد جدید تمرکز داشت تا فروش محصول. شرکت‌هایی مانند “گلد کوئیست” در دهه ۲۰۰۰ با استفاده از این روش، سرمایه‌گذاران را فریب دادند.
در این سیستم‌ها، افراد جدید به امید کسب سود کلان وارد می‌شوند، اما تنها کسانی که در رأس هرم قرار دارند، سود می‌برند و سایر افراد سرمایه خود را از دست می‌دهند. “سوئیس کش” یکی دیگر از این مدل‌های هرمی بود که هزاران نفر را در سراسر جهان به دام انداخت.

وعده سودهای تضمینی دلاری بالای ۱۰ درصد در شت کوین

روش دیگری که اخیراً کلاهبرداران از آن استفاده می‌کنند، وعده پرداخت سودهای ارزی بالا و تضمینی است. شرکت‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری با وعده سودهای بیش از ۱۰ درصد، افراد را ترغیب به سرمایه‌گذاری می‌کنند. اما این وعده‌ها معمولاً توخالی هستند و پس از جذب سرمایه‌گذاران کافی، شرکت به‌طور ناگهانی ناپدید می‌شود و افراد متوجه می‌شوند که دارایی‌هایشان دیگر قابل بازیابی نیست.
این نوع شرکت‌ها معمولاً با ادعاهای غیرواقعی در خصوص سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی، معاملات رباتی در فارکس و ارزهای دیجیتال، یا پروژه‌های مربوط به NFTها، سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهند، در حالی که هیچ‌یک از این سرمایه‌گذاری‌ها وجود خارجی ندارند.

رمز ارزهای جعلی و شت‌کوین‌ها

با رشد بازار رمز ارزها، کلاهبرداران نیز به‌دنبال روش‌های جدیدی برای فریب مردم هستند. پروژه‌های مرتبط با شت‌کوین‌ها (رمز ارزهای بدون ارزش واقعی) و دیگر ارزهای جعلی با استفاده از هیجان عمومی پیرامون رمز ارزها، مردم را ترغیب به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بی‌ارزش می‌کنند. این پروژه‌ها اغلب فاقد فناوری واقعی یا کاربری مشخصی هستند و هدفشان تنها جذب سرمایه از افراد ناآگاه است.
کلاهبرداران از طریق تبلیغ یک رمز ارز بی‌ارزش به‌عنوان پروژه‌ای با آینده روشن، افراد را فریب می‌دهند. آن‌ها با وعده رشد نجومی و سودهای کلان، سرمایه‌گذاران را وسوسه می‌کنند و سپس پس از جذب سرمایه کافی، پروژه بسته و کلاهبرداران با پول‌ها ناپدید می‌شوند.

چگونه از کلاهبرداری‌ها در مدل‌های هرمی و شت کوین در امان بمانیم؟

۱-تحقیق کامل: قبل از سرمایه‌گذاری، در مورد پروژه، بنیان‌گذاران و سابقه شرکت تحقیقات کاملی انجام دهید.
۲- مراقب وعده‌های غیرواقعی باشید: هر زمان که سودهای تضمینی بالا و بدون ریسک به شما پیشنهاد شد، احتیاط کنید. هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسکی وجود ندارد.
۳-از مشاوران مالی معتبر استفاده کنید: در صورت عدم اطمینان از مشروعیت یک پروژه، با مشاوران مالی معتبر مشورت کنید.
۴- از هیجانات عمومی دوری کنید: هیجان پیرامون رمز ارزها یا فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید ممکن است شما را وسوسه کند، اما همیشه منطقی و با دقت عمل کنید.
۵- طرح های پونزی و سلسله مراتب گردش پول را بشناسید : خود را جای موسیه وام دهنده و شخص وسوسه گر مالی بگذارید . او واقعا چگونه سودهای کلان و وامهای بی حساب و کتاب می پردازد ؟ او دروغ می گوید و فریبتان می دهد.
۶- کمی مکث کنید : اگر هیجان شما را سراغ وام گرفتن یا تشویق دوستان و فامیل برای هجوم به یک معدن مالی کم زحمت کشاند بدانید که احتمالا در حال فریب خوردن هستید.
کلاهبرداران همواره به دنبال فریب افراد ناآگاه هستند، اما با آگاهی و تحقیق دقیق، می‌توان از دام این سیاه‌چاله‌های مالی در امان ماند.