میزان سرمایه نظارتی بانک‌ها صرف‌نظر از آنکه در محاسبه نسبت کفایت سرمایه مؤثر است، در نسبت‌های احتیاطی زیر در بانک‌ها نیز تأثیر دارد:
۱. سقف هر ذینفع واحد و جمعی تسهیلات و تعهدات کلان به ترتیب: ۲۰ درصد و ۸ برابر.
۲. سقف فردی و جمعی تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط به ترتیب: ۳ درصد و ۴۰ درصد.
۳. سقف فردی و جمعی سرمایه‌گذاری به ترتیب: ۵ درصد و ۲۰ درصد.
۴. سقف مجاز خالص وضعیت باز هر ارز، باز مثبت تمامی ارزها و باز منفی تمامی ارزها به ترتیب: ۱۵٪، ۳۵٪ و ۳۰٪.
با توجه به موارد پیش‌گفته، نهاد ناظر، سقف‌های مشخصی را برای بانک‌ها در زمینه اعطای تسهیلات یا ایجاد تعهدات ایجادی برای مشتریان عادی و اشخاص مرتبط با خود یا سرمایه‌گذاری در بنگاه‌‌های اقتصادی تعیین کرده است. با توجه به متفاوت بودن سرمایه نظارتی در بانک‌های کشور، این مقادیر در هر بانک، متفاوت از سایر بانک‌ها است.
بنابراین طبق ضوابط ابلاغی از سوی بانک مرکزی؛
۱. اعطای تسهیلات / ایجاد تعهدات تا سقف مقرر به یک ذینفع واحد بلااشکال است، هر چند مبلغ آن نسبت به تسهیلات تکلیفی، عادی و…، بالا باشد.
۲. اعطای تسهیلات / ایجاد تعهدات تا سقف مقرر به اشخاص مرتبط بلااشکال است، هر چند مبلغ آن نسبت به تسهیلات تکلیفی، عادی و…، بالا باشد.
۳. داشتن سهام و مالکیت چندین بنگاه اقتصادی توسط بانک تا سقف مقرر، بلااشکال است، هر چند از نظر تعداد، متنوع باشد.
سرمایه
گروه صنعتی سدید با تغییرات تازه در ترکیب هیئت‌مدیره، زیان خالص بیش از ۱۶ میلیارد…
شرکت فولاد شرق کاوه، از واحدهای وابسته به بنیاد مستضعفان، با بیش از ۵٬۱۷۶ میلیارد…
شرکت داروسازی فارابی، از زیرمجموعه‌های سرمایه‌گذاری دارویی تأمین، طی چهار سال گذشته پنج مدیرعامل و…
بهزاد دادگر با بیش از ۲٬۳۰۰ میلیارد تومان بدهی مشکوک‌الوصول در دو بانک، و وثایقی…
هم‌زمانی رشد طلا و بیت‌کوین در آستانه تصمیم فدرال رزرو، نشانه‌ای از بازتعریف رفتار سرمایه‌گذاران…
گزارش جدید منتشرشده از سوی سایت موردور نشان می‌دهد که این بازار تا سال ۲۰۳۰…